Lipper Leaders für Kapitalerhalt sind Fonds, die innerhalb einer Gruppe vergleichbarer Fonds derselben Wertpapierklasse (Aktien-, Renten- oder Mischfonds) selbst bei rückläufigen Märkten einen überdurchschnittlichen Kapitalerhalt aufweisen konnten. Sie könnten die richtigen Fonds für eher zurückhaltende Anleger sein. Ein Lipper Leader für Kapitalerhalt kann Ihnen unter Umständen helfen, sich im Vergleich zu anderen Fonds derselben Wertpapierklasse vor dem Risiko des Kursrückgangs zu schützen.

Die Anleger seien jedoch darauf hingewiesen, dass Aktienfonds historisch volatiler als Renten- oder Mischfonds waren. Entsprechend eignen sich die Lipper Leaders für Kapitalerhalt, die sich in den volatileren Wertpapier-klassen befinden, auch nicht unbedingt für kurzfristigere Ziele oder weniger risikotolerante Anleger.

Bewertungen für Kapitalerhalt überwachen

Lipper Leaders für Kapitalerhalt werden monatlich aktualisiert. Die Bewertungen können sich daher im Laufe der Zeit erheblich ändern. Anhaltende Volatilität (Schwankungsbreite)  zum Beispiel kann zu einer Bewertungsänderung eines Fonds führen. Wenn sich die Bewertung für Kapitalerhalt ändert, könnte man  alternative Fonds erwägen. So bleibt stets gewährleistet, dass ein Portfolio die jeweiligen Anlageziele erfüllt.

Lipper Leaders für konsistenten Ertrag sind Fonds, die in einer Gruppe vergleichbarer Fonds stetig überdurchschnittliche Erträge erwirtschaftet haben. Sie könnten die richtigen Fonds für Langzeitanleger sein, die auf jahrelang gleichbleibend hohe Erträge Wert legen (relativ zu den anderen Fonds einer bestimmten Vergleichsgruppe). Die Anleger seien jedoch darauf hingewiesen, dass manche Vergleichsgruppen schwankungsanfälliger als andere sind. Entsprechend eignen sich auch die Lipper Leaders für konsistenten Ertrag, die sich in den volatileren Gruppen befinden, nicht unbedingt für kurzfristigere Ziele oder weniger risikoaverse Anleger.